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【行政执法公示】惠州市人民政府金融工作局随机抽查事项清单
发布时间:2018-02-06 13:26:22  来源:惠州市金融工作局

序号

抽查对象

抽查事项名称

抽查依据

抽查

主体

抽查

比例

抽查

频次

抽查

方式

抽查内容

1

注册地在惠州市的融资性担保机构

 

1.经营业务是否与监管部门核定的经营范围一致;

2.资金是否抽逃;

3.内控制度是否完善;

4.担保责任余额是否符合有关规定;

5.融担公司是否为股东或关联方提供担保;

6.融担公司是否按规定提取相应准备金;

7.融担公司担保率管理是否适当;

8.融担公司自有资金运用是否合规定;

9.是否存在吸存或变相吸收存款;

10.是否有自营贷款或受托贷款;

11.是否有受托投资。

《融资担保公司监督管理条例》

市金融局

100%

一年两次

现场抽查和非现场抽查

公司年度审计报告、业务台账等

2

注册地在惠州市的小额贷款公司

 

1.是否正常营业

2.是否参与非法集资

3.是否对外投资

4.是否参与p2p公司或提供担保

5.是否抽逃资本金、存贷不真实

6.是否向股东、董事、监事和高管人员及其关联方提供贷款贷款

7.是否存在贷款期限过于集中或大额贷款占比过大

8.是否利率民间对比不合理

9.是否擅自扩大融资渠道或使用其他资金发放贷款

10.是否开立信贷业务专用账户并专户专用

11.是否存在帐外经营

12.制度建设是否健全有效

13.是否非法手段催债问题

14.是否擅自改变地址

15.是否擅自设立营业网点

16.不良贷款情况

《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》

市金融局

100%

一年两次

现场抽查和非现场抽查

公司年度审计报告、业务台账等


责任编辑:惠州市金融工作局
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