序号 | 抽查对象 | 抽查事项名称 | 抽查依据 | 抽查 主体 | 抽查 比例 | 抽查 频次 | 抽查 方式 | 抽查内容 | 1 | 注册地在惠州市的融资性担保机构 | 1.经营业务是否与监管部门核定的经营范围一致; 2.资金是否抽逃; 3.内控制度是否完善; 4.担保责任余额是否符合有关规定; 5.融担公司是否为股东或关联方提供担保; 6.融担公司是否按规定提取相应准备金; 7.融担公司担保率管理是否适当; 8.融担公司自有资金运用是否合规定; 9.是否存在吸存或变相吸收存款; 10.是否有自营贷款或受托贷款; 11.是否有受托投资。 | 《融资担保公司监督管理条例》 | 市金融局 | 100% | 一年两次 | 现场抽查和非现场抽查 | 公司年度审计报告、业务台账等 | 2 | 注册地在惠州市的小额贷款公司 | 1.是否正常营业; 2.是否参与非法集资; 3.是否对外投资; 4.是否参与p2p公司或提供担保; 5.是否抽逃资本金、存贷不真实; 6.是否向股东、董事、监事和高管人员及其关联方提供贷款贷款; 7.是否存在贷款期限过于集中或大额贷款占比过大; 8.是否利率民间对比不合理; 9.是否擅自扩大融资渠道或使用其他资金发放贷款; 10.是否开立信贷业务专用账户并专户专用; 11.是否存在帐外经营; 12.制度建设是否健全有效; 13.是否非法手段催债问题; 14.是否擅自改变地址; 15.是否擅自设立营业网点; 16.不良贷款情况。 | 《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》 | 市金融局 | 100% | 一年两次 | 现场抽查和非现场抽查 | 公司年度审计报告、业务台账等 |
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