1

注册地在惠州市的融资性担保机构

1.经营业务是否与监管部门核定的经营范围一致；

2.资金是否抽逃；

3.内控制度是否完善；

4.担保责任余额是否符合有关规定；

5.融担公司是否为股东或关联方提供担保；

6.融担公司是否按规定提取相应准备金；

7.融担公司担保率管理是否适当；

8.融担公司自有资金运用是否合规定；

9.是否存在吸存或变相吸收存款；

10.是否有自营贷款或受托贷款；

11.是否有受托投资。

《融资担保公司监督管理条例》

市金融局

100%

一年两次

现场抽查和非现场抽查

公司年度审计报告、业务台账等

2

注册地在惠州市的小额贷款公司

1.是否正常营业；

2.是否参与非法集资；

3.是否对外投资；

4.是否参与p2p公司或提供担保；

5.是否抽逃资本金、存贷不真实；

6.是否向股东、董事、监事和高管人员及其关联方提供贷款贷款；

7.是否存在贷款期限过于集中或大额贷款占比过大；

8.是否利率民间对比不合理；

9.是否擅自扩大融资渠道或使用其他资金发放贷款；

10.是否开立信贷业务专用账户并专户专用；

11.是否存在帐外经营；

12.制度建设是否健全有效；

13.是否非法手段催债问题；

14.是否擅自改变地址；

15.是否擅自设立营业网点；

16.不良贷款情况。

《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》

市金融局

100%

一年两次

现场抽查和非现场抽查

公司年度审计报告、业务台账等